Co znamená zkratka ETF? Jak se liší od podílových fondů? A jaké výhody a nevýhody jsou s oba typy investování spjaty? Odpovědi najdete v článku.
Co znamená zkratka ETF? Jak se liší od podílových fondů? A jaké výhody a nevýhody jsou s oba typy investování spjaty? Odpovědi najdete v článku.
Co je to ETF?
ETF je zkratkou pro název exchange traded funds neboli burzovně obchodované fondy. Jedná se o chytrý investiční nástroj, s jehož pomocí lze kopírovat vývoj určitých burzovně obchodovaných aktiv. Typickým příkladem jsou:
- akciové indexy,
- dluhopisové ETF,
- komoditní ETF.
Výhodou ETF je, že fondy není zapotřebí aktivně spravovat, díky čemuž jsou náklady na správu minimální. Naopak nevýhodou je:
- měnové riziko,
- kreditní riziko.
ETF se vyplatí při krátkodobých až střednědobých spekulacích.
Co jsou to investiční fondy?
V rámci investičních fondů můžete investovat i do neburzovních aktiv. V současné době jsou velmi oblíbené nemovitostní fondy, které tak představují vhodnou alternativu klasických dluhopisových fondů. Jejich výnos je nyní bohužel velmi nízký a občas i záporný. V investičních fondech dále najdete například:
- developerské projekty,
- investice do obnovitelných zdrojů energie,
- zemědělskou půdu,
- fondy, které investují do začínajících firem (start-up).
Podílové fondy pro dlouhodobé investice jsou vhodné pro pravidelné investování.
ETF se vyplatí při větších investicích
U podílových fondů je obvykle zapotřebí zaplatit poplatek při každém vkladu:
- u akciových fondů se jedná zhruba o 3 až 5 % z vkladu,
- u dluhopisových fondů se jedná o zhruba 1 až 3 % z vkladu.
Výše poplatku ale závisí na objemu investice, kvůli které může být poplatek výrazně snížen.
V případě ETF investování funguje trochu jinak. Jelikož dochází k nákupu akcií přímo na burze, neobejdete se bez obchodníka s cennými papíry. Broker si účtuje:
- za každý nákup kolem 10 dolarů nebo eur,
- za každý prodej kolem 10 dolarů nebo eur.
U zahraničních obchodů se může poplatek pohybovat kolem dolaru za jednu transakci, k tomu je ale obvykle nutné připočíst i měsíční poplatek ve výši 10 dolarů. Při měsíční investici 5 000 Kč tak zaplatíte za měsíc na poplatcích až 250 Kč, což je cca 5 % z každého nákupu. Co se poplatků týká, pak jsou ETF výhodnější až při větších investicích.
Kdy zvolit ETF a kdy investiční fondy?
Dáváte přednost krátkodobým až střednědobým spekulacím? Rádi nad správou portfolia přemýšlíte, a co chvíli spekulujete nad tím, kam kapitál přesunout? Vsaďte na ETF, které nabízí větší flexibilitu. Pozor jen dejte na měnové riziko, obchodovat budete moci ve většině případů pouze v dolarech nebo v eurech.
Chcete dlouhodobě investovat, pravidelně a po menších částkách? Pak pro vás budou klasické investiční fondy ty pravé. Měnového rizika se nemusíte obávat a navíc jistě oceníte, že investování je snadné, peníze pouze na účet fondu převedete.
