ETF vs. Investiční fondy. Co je co a do čeho se vyplatí investovat?

13. 6. 2018
etf, etf fondy, investice, podílové fondy, investiční fondy
Investice

Co znamená zkratka ETF? Jak se liší od podílových fondů? A jaké výhody a nevýhody jsou s oba typy investování spjaty? Odpovědi najdete v článku.

Co je to ETF?

ETF je zkratkou pro název exchange traded funds neboli burzovně obchodované fondy. Jedná se o chytrý investiční nástroj, s jehož pomocí lze kopírovat vývoj určitých burzovně obchodovaných aktiv. Typickým příkladem jsou:

  • akciové indexy,
  • dluhopisové ETF,
  • komoditní ETF.

Výhodou ETF je, že fondy není zapotřebí aktivně spravovat, díky čemuž jsou náklady na správu minimální. Naopak nevýhodou je:

  • měnové riziko,
  • kreditní riziko. 

ETF se vyplatí při krátkodobých až střednědobých spekulacích.

Co jsou to investiční fondy?

V rámci investičních fondů můžete investovat i do neburzovních aktiv. V současné době jsou velmi oblíbené nemovitostní fondy, které tak představují vhodnou alternativu klasických dluhopisových fondů. Jejich výnos je nyní bohužel velmi nízký a občas i záporný. V investičních fondech dále najdete například:

  • developerské projekty,
  • investice do obnovitelných zdrojů energie,
  • zemědělskou půdu,
  • fondy, které investují do začínajících firem (start-up).

Podílové fondy pro dlouhodobé investice jsou vhodné pro pravidelné investování.

ETF se vyplatí při větších investicích

podílových fondů je obvykle zapotřebí zaplatit poplatek při každém vkladu:

  • u akciových fondů se jedná zhruba o 3 až 5 % z vkladu,
  • u dluhopisových fondů se jedná o zhruba 1 až 3 % z vkladu.

Výše poplatku ale závisí na objemu investice, kvůli které může být poplatek výrazně snížen.

V případě ETF investování funguje trochu jinak. Jelikož dochází k nákupu akcií přímo na burze, neobejdete se bez obchodníka s cennými papíry. Broker si účtuje:

  • za každý nákup kolem 10 dolarů nebo eur,
  • za každý prodej kolem 10 dolarů nebo eur.

U zahraničních obchodů se může poplatek pohybovat kolem dolaru za jednu transakci, k tomu je ale obvykle nutné připočíst i měsíční poplatek ve výši 10 dolarů. Při měsíční investici 5 000 Kč tak zaplatíte za měsíc na poplatcích až 250 Kč, což je cca 5 % z každého nákupu. Co se poplatků týká, pak jsou ETF výhodnější až při větších investicích.

Kdy zvolit ETF a kdy investiční fondy?

Dáváte přednost krátkodobým až střednědobým spekulacím? Rádi nad správou portfolia přemýšlíte, a co chvíli spekulujete nad tím, kam kapitál přesunout? Vsaďte na ETF, které nabízí větší flexibilitu. Pozor jen dejte na měnové riziko, obchodovat budete moci ve většině případů pouze v dolarech nebo v eurech.

Chcete dlouhodobě investovat, pravidelně a po menších částkách? Pak pro vás budou klasické investiční fondy ty pravé. Měnového rizika se nemusíte obávat a navíc jistě oceníte, že investování je snadné, peníze pouze na účet fondu převedete.

 
Přidejte si nás na Facebook Získávejte přehled výhodných nabídek
Četli jste o nás v těchto médiích:
Nejvýhodnější půjčka pro každého! Půjčka do 8 000 Kč nebo Půjčka až 750 000 KčX