Jak nenaletět nepoctivému finančnímu poradci?

24. 4. 2017
finanční poradce, finanční trh, registr České národní banky, podezřelý finanční poradce
Finance

Mít své finance pod kontrolou dá pořádně zabrat. K tomu mít dokonalý přehled o všech nejen pojistných smlouvách a orientovat se na trhu financí je už pro běžného smrtelníka mnohdy nemožné. Co takhle přizvat na pomoc finančního poradce?

Pojištění nemovitosti, stavební spoření, pojištění automobilu, termínovaný vklad, životní pojištění, podílové fondy a penzijní připojištění. Pojistek a nejrůznějších smluv týkajících se bankovních i nebankovních produktů má rodina sjednáno nespočet, jenže hlídat si termíny výročí a zajímat se o výhodnější nabídky není nic, s čím by člověk rád ztrácel čas. Nebojte se proto vyhledat pomoc profesionála, důležité je jen vybrat toho správného.

Charakteristické rysy podezřelého finančního poradce:

  • Obtěžuje vás po telefonu.
  • Trvá na osobní návštěvě u vás doma.
  • Neřeší váš problém, ale stále vám nutí životní pojištění.
  • O nabízených produktech toho mnoho neví.
  • Na vaše otázky nezná odpovědi.
  • Chce uzavřít smlouvu co nejrychleji, nejlépe ještě dnes.
  • Žádá vás o kontakty na vaše známé, kterým by taktéž mohl finančně pomoci.
  • Často mluví o lidech, kteří kvůli špatné pojistce přišli o všechno.
  • Často mluví o lidech, kteří díky dobré pojistce se mají jako v ráji.
  • Nabádá vás k přepojištění a vaše staré smlouvy jen kritizuje.

Kdy naopak říct finančnímu poradci „ANO“?

Recenze a zkušenosti známých vám mohou s výběrem finančního poradce velmi pomoci. Ať už se ale jedná o doporučení či nikoliv, nikdy nesouhlaste s osobní návštěvou v pohodlí domova. První schůzka by měla být v kanceláři u poradce. Jen tak zjistíte, že se nejedná o „podomního prodejce.“ Vždy je dobré si profesionála ještě ověřit v registru České národní banky, kde zjistíte i dobu jeho působení.

Nebude-li se vám poradce líbit, nebojte se dát na své pocity. Pokud vám z jakéhokoliv důvodu nesedí, odmítněte ho. Finanční poradce by měl být sympatický a slušně oblečený, nikoliv však přehnaně vtíravý.

Nechte si poradit jen s jedním problémem. Nechtějte ihned na první schůzce kompletní finanční plán. Pokud vám ho bude poradce nutit, odmítněte. I v případě řešení jedné konkrétní situace toho budete muset o svých příjmech a výdajích říci dost, což pro začátek bohatě stačí.

Finanční poradce by měl být systematický a pečlivý

Když už si finančního poradce vyberete, pak u jedné schůzky to rozhodně neskončí. Poradce by měl hlídat všechny termíny, a to ať už se jedná o konec fixace hypotéky, o poslední možnost zaslat peníze na stavební spoření či o konec pojistky. Správa vašich financí spočívá i v mnoha jiných ohledech. Není nutné se ale vždy stýkat osobně, občas stačí telefonát nebo e-mail, díky kterému vám finanční poradce připomene například to, že se již blíží konec splatnosti půjčky, a tak je zapotřebí zrušit trvalý příkaz.

 
Přidejte si nás na Facebook Získávejte přehled výhodných nabídek
Četli jste o nás v těchto médiích:
Nejvýhodnější půjčka pro každého! Půjčka do 8 000 Kč nebo Půjčka až 500 000 KčX