Jak nenaletět nepoctivému finančnímu poradci?

Kateřina Doležalová
4.7
Rubrika: Rádce5 minut čtení

Mít své finance pod kontrolou dá pořádně zabrat. Orientovat se na trhu financí je už pro běžného smrtelníka mnohdy nemožné. Co takhle přizvat na pomoc finančního poradce?

Mít své finance pod kontrolou dá pořádně zabrat. K tomu mít dokonalý přehled o všech nejen pojistných smlouvách a orientovat se na trhu financí je už pro běžného smrtelníka mnohdy nemožné. Co takhle přizvat na pomoc finančního poradce?

Pojištění nemovitosti, stavební spoření, pojištění automobilu, termínovaný vklad, životní pojištění, podílové fondy a penzijní připojištění. Pojistek a nejrůznějších smluv týkajících se bankovních i nebankovních produktů má rodina sjednáno nespočet, jenže hlídat si termíny výročí a zajímat se o výhodnější nabídky není nic, s čím by člověk rád ztrácel čas. Nebojte se proto vyhledat pomoc profesionála, důležité je jen vybrat toho správného.

Charakteristické rysy podezřelého finančního poradce:

  • Obtěžuje vás po telefonu.
  • Trvá na osobní návštěvě u vás doma.
  • Neřeší váš problém, ale stále vám nutí životní pojištění.
  • O nabízených produktech toho mnoho neví.
  • Na vaše otázky nezná odpovědi.
  • Chce uzavřít smlouvu co nejrychleji, nejlépe ještě dnes.
  • Žádá vás o kontakty na vaše známé, kterým by taktéž mohl finančně pomoci.
  • Často mluví o lidech, kteří kvůli špatné pojistce přišli o všechno.
  • Často mluví o lidech, kteří díky dobré pojistce se mají jako v ráji.
  • Nabádá vás k přepojištění a vaše staré smlouvy jen kritizuje.

Finanční poradce by měl být systematický a pečlivý

Když už si finančního poradce vyberete, pak u jedné schůzky to rozhodně neskončí. Poradce by měl hlídat všechny termíny, a to ať už se jedná o konec fixace hypotéky, o poslední možnost zaslat peníze na stavební spoření či o konec pojistky. Správa vašich financí spočívá i v mnoha jiných ohledech. Není nutné se ale vždy stýkat osobně, občas stačí telefonát nebo e-mail, díky kterému vám finanční poradce připomene například to, že se již blíží konec splatnosti půjčky, a tak je zapotřebí zrušit trvalý příkaz.